看到论坛几篇银行限额的帖子

浅浅珍珠蓝

       甚至一天只能转几千块，一月只能转账几万块，肯定影响正常生活。
       我在老家过年，姐也告诉过我，自己的卡不要给别人用，说有什么触发机制。回工作地后，去银行试了试，看被限额了没有，限的是多少，会不会有影响。

      结论是：有单笔限额，对生活没影响。

      但这么多人受到影响，那么触发机制是什么呢？我不相信自己是特例，普通人一个。
     上次好象看到谁是银行工作的，不知是否能解惑。

浅浅珍珠蓝

银行大厅的机子上自己操作，没有额度限制。建行

杰赛尔

防止诈骗一次损失太多。
被骗了哭天抢地怪警察不作为怪银行管控不力，限额又说不方便，银行也不好做啊。
取钱现在多麻烦大家都亲身体会过，转账要多方核实，不是好多人取钱被问到发火，小视频肯定刷到过。
可以怪诈骗犯太狡猾，也可以怪警察确实有些无能为力，更可以怪国家法规不健全，但这也是没办法的办法。
就像实名制手机号，但实名了又管制不好手机号的隐私。
按了葫芦起了瓢。
别急着埋怨政府和公务机关，这不是都知道有病，缺药方子吗不是？
所以这也是我讨厌街边大爷的地方之一：天天骂政府不作为，牛逼你给国家献计献策一个真正立竿见影有用的试试啊？

杰赛尔

要允许自家孩子在长大的过程中，有那么一段时间走路磕磕绊绊。
也要允许国家在发展过程中，按照国际惯例两害相权取其轻。银行麻烦点，存款户麻烦点，但是面对防不胜防的诈骗手段的时候，能多方合作，尽量少损失点。
虽是下策，也是权宜之计，也是说到底为老百姓好。

浅浅珍珠蓝

杰赛尔 发表于 2024-6-15 08:38
要允许自家孩子在长大的过程中，有那么一段时间走路磕磕绊绊。
也要允许国家在发展过程中，按照国际惯例两 ...

一天只能转几千块钱，那肯定会生气的。就是这个触发机制，好象都不怎么清楚。不知道是不是不方便广而告之。
被限额的人正常用钱不方便也是实实在在的。

浅浅珍珠蓝

当天又在手机上试转，有单笔限额，但可以一笔一笔的转。

杰赛尔

浅浅珍珠蓝 发表于 2024-6-15 08:53
一天只能转几千块钱，那肯定会生气的。就是这个触发机制，好象都不怎么清楚。不知道是不是不方便广而告之 ...

相互理解而不是单方面的指责埋怨诅咒。就如论坛的某些“七分钟人”的处世态度和办事原则，是不可取的。银行的大额取款提前告知，百姓多配合就行了，临时有事，急事，直接去银行，别光想着自己省事手机上转，保险，也不是真不让你取。

在没有更好的办法之前，管理，是权衡。就像吃药治病，是药三分毒，但是取其轻。能少被骗总是好的，国家没有好办法，只能用笨办法管控，所以国民还是以理解为主，理智并理解且支持，才是和谐社会。
天天骂国家不力骂政府无能，还是那句老话：真有招，给你个省长当上一个月，看你能改天换地不？看你能真不为利益所动不？

范伟在《私人定制》电影里的那个官，我可以不收，但他不可以不送，正是这个意思。

小炸毛

就是因为这个触发机制是什么模糊不清

别说老百姓了，你就是去银行问，银行都不能给确定答复

只会模糊的说一句，有流水来往的账户有异动

这就很商鞅了，比方说现在消费都是扫码，假如你扫码付款的账号触动机制被冻结了，你的账号就随时有被连坐冻结的风险

去银行解封，除了身份证件还得各种证明，比方说最近的社保或者劳保的缴费记录，等等

这个机制防的是电信诈骗没错，一刀切的过程影响了部分老百姓的正常生活也是事实

我早几个月去银行，有个阿姨家里装修付工程款，去银行柜台领钱，提早预约的都不行，还得现场打电话把她在上班的儿子叫来签同意书还是担保书什么的，阿姨当场就发飙了

就不说不同城市的银行了，同一个地方的同一个银行不同分行各自的标准都不一样，既然是法律为什么还有各自操作的空间，是这个A到B的距离让老百姓无所适从好伐

有些人真是被PUA成自然了，居然觉得这种不合理应该老百姓自行消化

小炸毛

浅浅珍珠蓝 发表于 2024-6-15 08:33
银行大厅的机子上自己操作，没有额度限制。建行

两个建行账号为同一个人，互转没有额度限制

等于碗里到锅里

给自己以外的别人转账，ATM单日限额是五万

浅浅珍珠蓝

小炸毛 发表于 2024-6-15 10:44
两个建行账号为同一个人，互转没有额度限制

等于碗里到锅里

不是同一个人。转给我老公的，账号上看不出婚姻关系。是那种长方形冰柜那么大的机子，不是取款机。

小炸毛

浅浅珍珠蓝 发表于 2024-6-15 08:33
银行大厅的机子上自己操作，没有额度限制。建行

你给自己以外的账号ATM转二十万再试试

根本不给转好伐

电子银行转账额度也根据顾客类别有限制




总之所有账号都在触动机制的监管之下

而这个触动机制甚至银行都说不出个子丑寅卯，去公安系统咨询，只会得到一句系统监管，没了

模糊的边界才是老百姓诟病的源头，反对的不是这个机制，而是机制之外执行的人

小炸毛

浅浅珍珠蓝 发表于 2024-6-15 10:53
不是同一个人。20万转给我老公的，账号上看不出婚姻关系。是那种长方形冰柜那么大的机子，不是取款机。

那你说清楚啊

你说银行的机子，还以为是ATM机呢

ATM转账单笔和日限额都只有五万

你操作的机子可能类似于电子银行的现场操作，不是所有分行都有这种设备的

浅浅珍珠蓝

小炸毛 发表于 2024-6-15 10:55
你给自己以外的账号ATM转二十万再试试

根本不给转好伐

手机转给老公账号转不了，然后我去问银行，银行工作人员叫我在那种冰柜式的长方形机子上转，在她的指导下转的。回家后又跨行转了两次。

浅浅珍珠蓝

小炸毛 发表于 2024-6-15 10:55
你给自己以外的账号ATM转二十万再试试

根本不给转好伐

我姐告诉我的时候，说触发机制是自动的。

小炸毛

浅浅珍珠蓝 发表于 2024-6-15 11:03
我姐告诉我的时候，说触发机制是自动的。

就好像上面你说你是给你老公转账，明面并没有资料显示

触发机制不属于银行，属于银行的上级金融监管部门，而金融监管的部门少不了公安系统

你以为的明面毫无联系，实际身家背景包括亲属关系都是清清楚楚明明白白的

我之前去办营业执照，才办好还没走出营业厅，就有会计事务所的打电话来发广告了，这是什么速度啊

说句不好听的，我家人都没发广告的知道及时呢

网络➕时代，是不会有太多隐私的，也不要奢求有什么太多隐私，全世界都一样

上面我说的还不明白吗，触发机制是机械式的冰冷，但是后续执行的人可以人性化一点，各行包括各行的各分行现在并没有统一标准

比方说解封账号，各地不一，年轻人为了解个卡会各种网络操作可能相对比较简单点，老年人呢？只是扫码付款被牵连冻结了后续得跑断腿去

我之前护照到期了，寄回家给我妈换本子再寄回给我，现场办事的移民署工作人员只是让我妈给我打个视频就直接代办了

给老百姓解决问题不是给老百姓增加解决问题的困难度甚至刁难，才叫为民服务

小炸毛

这种的实体店收付款能不频繁吗？

不频繁就得全家人喝西北风了

拿着身份证营业执照去银行解封，银行喊她去派出所开证明，证明不是非法交易

这不是脱裤子放屁么

再说了，派出所怎么个证明不是非法交易呢？人出货进货都是走的银行流水，往来明细银行本身就有

不否认这种监管机制是为了防止电信诈骗，但是一刀切的事实造成了很多人的困扰，尤其是现在90%甚至以上的人心态都是不求有功但求无过的原则，造成的后果就是无限循环的给老百姓正常办事增加了无数的麻烦

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 10:43
就是因为这个触发机制是什么模糊不清

别说老百姓了，你就是去银行问，银行都不能给确定答复

账户被控的原因很复杂，有的是自家银行控的，是根据交易触发了风险控制的交易模型，这个控制有后台自动控的，也有前台人工控的，如果是后台自动控的，原因就比较复杂，看是触发了什么类型的风险控制模型，前台人工控的有些得询问开卡行控制的原因，有的是公安系统控的，涉及与电诈相关账户的交易，有的是人民银行要求控的，涉及高风险身份信息的人群，有的是法院控的，涉及各种纠纷，有的是税务部门控的。。。由于被控账户被控的原因多种多样，所以，前台在解释起来在短时间内可能无法给出明确的答复，这就造成银行前台服务非常被动，所以常被吐槽诟病，这实在也是没办法的事。

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 10:44
两个建行账号为同一个人，互转没有额度限制

等于碗里到锅里

同行同一人名下账户互转，是没有限制的。
ATM转账，上限就是5万，原理是人民银行规定，这个规定内在涵义是，客户银行存款，超过5万的支付，银行有审核客户身份的责任，这是从客户资金安全考虑制定管理规定，是保护客户资金安全的，ATM没有识别操作人身份的功能，所以最高限额只能5万，超过5万，可以去柜台或者银行的智能机器办理。

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 11:56
这种的实体店收付款能不频繁吗？

不频繁就得全家人喝西北风了

实体店交易频繁，银行在审核确实都是合规交易的情况下，可以加入白名单，加入白名单的客户就不会再有被控的风险了，问题就在于谁能审核出交易都是合规的呢？谁承担加入白名单的风险呢，万一加入白名单的账户涉案了呢。所以操作起来一定困难。

小炸毛

有花 发表于 2024-6-15 13:32
账户被控的原因很复杂，有的是自家银行控的，是根据交易触发了风险控制的交易模型，这个控制有后台自动控 ...

你要是高考作文的话

大几率是会得零蛋的，要先审题再回答，别抢答

我已经说的很明白了，为了防止电信诈骗的触发机制说到底是利民的

只是一刀切的做法和处理后续不可取

比方说我朋友实体店的收款码账号被冻结，罪名是交易频繁，都没牵涉到交易异常账号啊

拿身份证和营业执照并且上级供货商的营业执照复印件去要求解封，都不行

还得去住家派出所开无犯罪证明再去店铺所在派出所开无交易犯罪证明

店铺所在派出所踢皮球，说无交易犯罪记录不归他们开。找熟人请客吃饭送礼，才给开了

这正常吗？

不要把PUA当习惯

小炸毛

有花 发表于 2024-6-15 13:44
实体店交易频繁，银行在审核确实都是合规交易的情况下，可以加入白名单，加入白名单的客户就不会再有被控 ...

你的意思操作困难就需要全民买单

而不是监管部门需要升级改善

？？？

辫子剪了很多年了哈，不要自己心里还有辫子着不放

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:17
你要是高考作文的话

大几率是会得零蛋的，要先审题再回答，别抢答

你审题了吗？
我说一刀切正常了吗？我是客观描述整个流程，你理解成啥了？

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:18
你的意思操作困难就需要全民买单

而不是监管部门需要升级改善

你做不一定能做的更好，客观环境就这样，不买单，你不买单试试呗，要不你来做，能做的更好？

小炸毛

有花 发表于 2024-6-15 13:44
实体店交易频繁，银行在审核确实都是合规交易的情况下，可以加入白名单，加入白名单的客户就不会再有被控 ...

还有，你所谓的操作困难并不是真的操作困难

只是不求无功但求无过的惯性思维模式

银行流水查不出来吗？

供应链都是合法经验

为什么还要去所在派出所开什么狗屁证明？

因为有个派出所的证明，银行就能推责

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:18
你的意思操作困难就需要全民买单

而不是监管部门需要升级改善

剪辫子就剪辫子，砍谁的脑袋呢？

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:22
还有，你所谓的操作困难并不是真的操作困难

只是不求无功但求无过的惯性思维模式

查不出来，你因为银行前台柜员都万能，能识别所有交易是否违规，是否涉及洗钱，你来做做试试？

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:22
还有，你所谓的操作困难并不是真的操作困难

只是不求无功但求无过的惯性思维模式

派出所是电诈扎口部门，不找他找谁，为啥去派出所开，那得看派出所给不给开，如果给开，说明啥？说明这就是派出所要求的，你不开试试，真是的，能搞清楚状况不，搞不清楚就别瞎逼逼

小炸毛

有花 发表于 2024-6-15 14:22
你做不一定能做的更好，客观环境就这样，不买单，你不买单试试呗，要不你来做，能做的更好？

你去饭店吃饭，觉得饭菜不好吃

这时候后厨的厨师拿着菜刀冲到你面前，理直气壮的说:嫌不好吃，你自己去做啊

真操蛋哈

对于银行来说，储户是消费者

对于国家机器来说，老百姓是服务的对象，而不是奴役的主家

就你这种观念，和你多说一句都等于我放屁了

走人

有花

小炸毛 发表于 2024-6-15 14:26
你去饭店吃饭，觉得饭菜不好吃

这时候后厨的厨师拿着菜刀冲到你面前，理直气壮的说:嫌不好吃，你自己 ...

你这情景，预设太多，强加于人，不用反驳，自己体会就好

小炸毛

有花 发表于 2024-6-15 14:26
派出所是电诈扎口部门，不找他找谁，为啥去派出所开，那得看派出所给不给开，如果给开，说明啥？说明这就 ...

瞎几把扯淡啥啊

上面劳资就已经说过了，同一个银行同城不同的分行对于解封账号的要求都不一样

也就是说，我朋友那个区域的分行要求的派出所两证明是区域性要求

每个地方要求不一也是造成老百姓困扰的因素

长眼睛是为了看事看字的，不长眼睛的你随便瞎逼逼吧