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标题: 银行这样做能预防犯罪吗 [打印本页]

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-13 08:21
标题: 银行这样做能预防犯罪吗

计价、开票、回款、交税，两年多的辛苦终于开始有回报了！但是，现在银行对公转私卡的很严，单笔限额五万，每天限额二十五万，转款一百万给个人，得四天才能转完！

据说，银行这样做，是为了预防诈骗犯罪。

作者: 刘庄主 时间: 2024-8-13 09:10
能预防犯醉——哇！挣这么多钱呀！

作者: 浅浅珍珠蓝 时间: 2024-8-13 09:27
一百万到银行转应该可以一次转成啊

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-13 09:46
其实吧，是这么个情况：
手机转账很方便，但是为什么银行限额呢？原因很多种，最主要的一种，防止老百姓辛辛苦苦赚的钱，两秒钟被金融诈骗和金融犯罪。所以限额。除了尽量控制诈骗损失，还有重要的一点是公对私，防止金融犯罪，机票都买好了，一下子转到个人账户上五千万，然后飞去马达加斯加再不回国。于是想大额转账必须银行当面转。因为银行有监控有录像有客服专员，犯罪人员可以第一时间获得视频证据报警什么的，专员还得详细询问为什么转。
不让你转吧，你说手机银行有这功能不让用，非得去银行排队，瞎耽误功夫，让你转吧，又说管控不利，辛苦挣钱一瞬间化为乌有。限额了吧，说瞎JB整，为难老百姓，让你去银行吧，询问你吧，还不耐烦，还跟银行说要去泰国买大象。
银行不想天天坐着让你随便转啊他们有病啊没事给自己找事？
于是乎，有人说了，国家管控诈骗啊抓贪污犯啊。是在抓，而且是花大力气抓，但是总要给国家一个整束和改善的时间。得承认，银行、转账、电子金融、管控贪污腐败甚至是全民防诈，我国在面对飞速发展的当今，的确无论从法律、人力、手段上，都还跟不上，国家也正想尽一切办法在管在改，但是十四亿人，六千万家大小企业，中国注册公司达两亿个，很多人一个人名下七八个公司，每个公司一两个人。当年大力发展经济的过程中难免泥沙俱下漏洞百出，现在开始管控，总要有时间人力物力精力和过程。咱给国家点空儿行不？
王朔那句话说的太对了：都知道有病，我们不缺喊疼的人，缺的是药方子。
谁要对这种管控忍无可忍，除了抱怨体制不力国家无能，你拿出个行之有效的好药方子来药到病除，明年的你诺贝尔经济学奖就给你了。

作者: 河海森林 时间: 2024-8-13 10:01
好像是

作者: 螃蟹 时间: 2024-8-13 14:12

杰赛尔发表于 2024-8-13 09:46
其实吧，是这么个情况：
手机转账很方便，但是为什么银行限额呢？原因很多种，最主要的一种，防止老百姓辛 ...

别国的银行也这样不？

作者: 螃蟹 时间: 2024-8-13 14:17
本帖最后由螃蟹于 2024-8-13 20:46 编辑

我觉得吧，如果说他国的银行也都这样，那才说明这是一个普遍性的问题——比如防诈骗，防贪官携款跑路，为了更好的服务老百姓……

如果只有中国的银行是这样，从这些常规角度就说不通了。既然是特别的现象，那一定就是个特色问题。那就必须得从特色上去找原因了。呵呵。

作者: 寒假 时间: 2024-8-13 14:48

螃蟹发表于 2024-8-13 14:17
我觉得吧，如果说他国的银行也都这样，那才说明这是一个普遍性的问题——比如防诈骗，防贪官携款跑路，为了 ...

外国有先例了中国才做得？

作者: 螃蟹 时间: 2024-8-13 20:50
本帖最后由螃蟹于 2024-8-13 22:06 编辑

寒假发表于 2024-8-13 14:48
外国有先例了中国才做得？

无论是先例还是照搬，总得是有这个必要，才会这样做。对吧？而别人都没这样做，只有中国银行这样，那就是只有在中国才有这个必要，当然就是特色问题咯。

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-13 20:51

浅浅珍珠蓝发表于 2024-8-13 09:27
一百万到银行转应该可以一次转成啊

大热天，会计跑银行多辛苦呀！今天下午就是会计去银行转的。

作者: 平常人家平常心 时间: 2024-8-13 20:56
今早就是限额，一个项目，对方要拿现金返利，限额五百万，说好三千万的，现在得六天，我还是VIP呢，说也不行，只能不停道谦

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-13 21:08

杰赛尔发表于 2024-8-13 09:46
其实吧，是这么个情况：
手机转账很方便，但是为什么银行限额呢？原因很多种，最主要的一种，防止老百姓辛 ...

这个有点扯了吧？哪个贪官会通过银行收受贿赂留下痕迹？再说了，带人民币出去，流通会不受限制吗？真正能把钱转出去的都是通过地下钱庄或境外的不法商人吧？再说诈骗和庞氏骗局吧，那流水方向应该大部分都是私转公吧？要限额也是限私人转款的额度呀！公共账户上，出纳、会计通过U盾转账，是要经过层层审批的，被骗的可能性极小。

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-13 21:11

平常人家平常心发表于 2024-8-13 20:56
今早就是限额，一个项目，对方要拿现金返利，限额五百万，说好三千万的，现在得六天，我还是VIP呢，说也不 ...

现在提现也麻烦，你这个三千万现金返利，估计对方只能藏起来，不能入账，否则，金税四期立马找你们。

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-14 08:10

再折长亭柳发表于 2024-8-13 21:08
这个有点扯了吧？哪个贪官会通过银行收受贿赂留下痕迹？再说了，带人民币出去，流通会不受限制 ...

在我的印象里，柳Sir一向是慧眼如炬一针见血的世事练达的长者啊，儒雅又顽皮，通透又聪贤，您确定需要我为您解答为什么贪官都走地下钱庄？
难道不正是因为银行如此严格的管控，他们才不得不，走地下钱庄？
要不要试试银行不闻不问随便转账，贪官们还会不会煞费苦心到处找关系寻摸地下钱庄？

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-14 08:11

再折长亭柳发表于 2024-8-13 21:11
现在提现也麻烦，你这个三千万现金返利，估计对方只能藏起来，不能入账，否则，金税四期立马找 ...

这不正是从矛与盾的关系里，辩证了严格管控的重要性？

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-14 08:17

螃蟹发表于 2024-8-13 14:17
我觉得吧，如果说他国的银行也都这样，那才说明这是一个普遍性的问题——比如防诈骗，防贪官携款跑路，为了 ...

中国还有歼20呢，别的国家也没有，算不算问题？
什么叫中国特色社会主义？什么叫中国式现代化？
我猜您的职业不是公务人员。
中国经济，放眼世界，也是前无古人的，没有例子和样题让中国模仿，于是在经济快速发展的过程中，一定要摸索和试探，并及时查缺补漏，因为一定会有漏洞和错误甚至是不得不动用一些笨法子，但是，还是我上边回复里说的：没有先例可供借鉴，问题自然会不一定就从哪个角落里冒出来，在没有好办法的阶段，笨办法至少能还发挥一些作用，由此带来的副作用，只能先咬牙扛着。就像是药三分毒，为了降血压，必须影响你的肠胃功能，为了抗癌，必须得接受化疗的掉头发。
还是那个老话：有病，大家伙儿都知道，银行管控造成的不便，也都知道，但是，病有了，你有药方子吗？如果有，明年的诺贝尔经济学奖，就你了。
两害相权的事情，而已。

作者: 杀手 时间: 2024-8-14 08:32
预防犯罪应该主打罪犯一侧，而不是限制正常经济活动吧
比如金融机构延缓打入对方账户时间，来争取时间确认是否正常。
严厉打击每一个涉案环节，最简单的比如，罪犯肯定需要大量账号转账隐蔽行踪，加强账号开设实名核查，快速封停涉案账号和其主人的其他关联账号，严厉打击故意涉案人员

对普通人，重要的是宣传和提醒，而不是强加限制，不应该把其他成年人全视为弱智，宣传普及反诈的基础上，还被骗，就是活该了，只能受害人自己承担风险，司法力量能追回损失算他运气好，追不回只能认栽了

作者: 杀手 时间: 2024-8-14 08:34
好多政策是把普通成年国民，视为智力不足的前提下，强加限制的。

作者: 杀手 时间: 2024-8-14 08:36

杀手发表于 2024-8-14 08:34
好多政策是把普通成年国民，视为智力不足的前提下，强加限制的。

这种“强制性的善意”，背后也许还有其他目的吧，并不只是表面的理由

作者: 河海森林 时间: 2024-8-14 09:37
都跟美国学的，不是大老美特别自由么，让你们尝尝美国的自由。

等哪天公共场所喝酒都抓你的时候你就该回想起来以前的中国是多么自由的国家了。

等着吧，总会有这一天的。

作者: 小红袄 时间: 2024-8-14 09:40
感觉大额这么做可以理解。。
还是公对私？必须妥妥滴。。

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-14 10:13

杀手发表于 2024-8-14 08:32
预防犯罪应该主打罪犯一侧，而不是限制正常经济活动吧
比如金融机构延缓打入对方账户时间，来争取时间确认 ...

中国特色：一人生病，全家吃药。实质就是懒政、无能。

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-14 10:33
本帖最后由杰赛尔于 2024-8-14 10:35 编辑

再折长亭柳发表于 2024-8-14 10:13
中国特色：一人生病，全家吃药。实质就是懒政、无能。

柳Sir，本来这帖子我不想回了。可能您没发现，我回复帖子，基本都只一帖就再不理会和纠缠、辩驳。比如我上一回复之后的两个跟帖。
看您这句，还是想回一下：就如我在第三楼中最后的发问：都知道有病，缺药方子。
柳Sir可以断定国家懒政和无能，但是，除了这些笨法子，您，有好的药方子吗？您曾是警察，正应该专业对口技术也对口，您，给出个不懒政不无能且行之有效的法子啊。
光喊疼，没用啊。

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-14 11:03
本帖最后由再折长亭柳于 2024-8-14 11:05 编辑

武汉大学曾发生过一起抢银行的案件，作案人戴着鸭舌帽、墨眼镜进入银行作案，随后，就有规定，严禁戴鸭舌帽、墨眼镜进入银行，这不是愚笨、懒政吗？

诈骗也好，非法吸收公众存款也好，都是通过银行转账的，且基本都是私转公（个人对犯罪依托的公司），或私转私，鲜有公转私的，对吧？银行对公转私也限额，不是不分青红皂白吗？干脆一律都到窗口经警方审核才能转账岂不更加安全可靠？

银行作为服务机构，拿着大家的存款去牟利，就应该有义务去在提升存款和流通安全的同时，提供便捷的服务，而非靠增加储户的麻烦来维护安全！

实名制之后，诈骗犯罪所使用的账户，是很容易鉴别的，一个平时根本就没有流水的村民开设的账户，突然有大笔或频繁的入项，就锁死；公共账户与税务局联网，没有税票的收支，一律锁死。
科技发达至今，还靠限额来防止犯罪，岂非笑话？

作者: 杰赛尔 时间: 2024-8-14 11:14

再折长亭柳发表于 2024-8-14 11:03
武汉大学曾发生过一起抢银行的案件，作案人戴着鸭舌帽、墨眼镜进入银行作案，随后，就有规定，严 ...

难道国家现在没有来历不明和巨额账目锁死和监管机制吗？有的，您说的这些，国家一直在这么做。但这里也有一个问题就是，农民也可能救了落水儿童，突然间被奖励了一百万，这一百万，也不容分说，锁？这种直接锁死的方式是错杀一千不放过一个的做法，容易误伤，银行里去大额转账，虽然麻烦，却可以方便弄清来龙去脉，并非直接锁死这样一刀切。所以，银行才不厌其烦反复问你为啥转账。
但是，限额难道不也是很见成效且误伤很小（只是麻烦一点）的举措吗？
多管齐下，您吃了了速效感冒胶囊难道就不喝板蓝根了？
唉，那么聪明的柳Sir怎么突然死脑筋了？
还是那句老话，您除了报怨病痛，您的药方子呢？切实可行的，比目前这种方式更有效更能杜绝经济犯罪的招法呢？
如果有，12345热线，国家肯定奖励你。如果没有，就接受国家的笨招，笨招总比没招好。
好了，我退下了。就到这里。

作者: 螃蟹 时间: 2024-8-14 11:20
本帖最后由螃蟹于 2024-8-14 12:12 编辑

杰赛尔发表于 2024-8-14 08:17
中国还有歼20呢，别的国家也没有，算不算问题？
什么叫中国特色社会主义？什么叫中国式现代化？
我猜您 ...

不太明白你要说什么。第五代战机，美国有，俄国有，日本有，韩国有，法德西有，连土耳其都有火鸡TF—X Kaan，怎么能说别国没有呢？

中国经济也不是蝎子粑粑独一份。从发展速度上看，二战后德国日本包括亚洲四小龙都比中国大陆地区发展的快；从模式上也就是个威权制下的国家社会主义，和纳粹德国一个模式。哪有什么特别的？连中医都不特别，全世界几百个族群，在部落农耕时代都有巫医和草药。

中国经济靠的就是个抄作业，连发展房地产卖楼花，都是抄殖民地香港的。公元前16世纪，古巴比伦就有银行了，一个用户存取款转账，还摸石头过河呢？呵呵，那要摸到啥时候呢……

谁批评或提意见谁就要拿解决方案？

那我要是嫌街对面油条铺炸的油条质量不好，不新鲜，还得自己拿配方，亲自去炸出一根质量更好的，才能找店家或市管消协投诉？呵呵。这不是瞎扯淡么。

关系你都没搞明白呢……

让本人出方案也可以，先把今年全国税收统统送本人这儿来，本人也可以组织全国经济，金融和银行方面的专家出方案，解决用户转账限额问题嘛。小意思。

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-14 11:55

杰赛尔发表于 2024-8-14 11:14
难道国家现在没有来历不明和巨额账目锁死和监管机制吗？有的，您说的这些，国家一直在这么做。但这里也有 ...

难道我抱怨餐馆里的某一道菜不好吃，就非得亲手去做一道出来吗？把菜做好应该是餐馆的事情吧？

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-8-14 11:57

杰赛尔发表于 2024-8-14 11:14
难道国家现在没有来历不明和巨额账目锁死和监管机制吗？有的，您说的这些，国家一直在这么做。但这里也有 ...

你可能没见过政府奖励吧？那不是转账，而是直接给的卡。

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