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标题: 工资卡转账限额500元真是为了反网诈吗 [打印本页]

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-7-15 18:28
标题: 工资卡转账限额500元真是为了反网诈吗
本帖最后由再折长亭柳于 2024-7-15 18:30 编辑

7月14日，“工资卡转账限额被降到500元”登上[color=var(--tag-t1)]微博热搜。

此前，界面新闻曾报道，5月末，上海的苏先生在没有得到事先通知的情况下，工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点，工作人员解释说，这是支行的行为，为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复额度只能到营业网点去办理。

近日，苏先生向界面新闻反映，之前银行卡每日转账限额被下调到500元，年度转账限额1万元，支行网点客户经理说可以在手机端申请视频办理提额。“但我多次尝试都无法接通，客服一直是全忙的状态，之后客户经理跟我核实了一些个人信息后，把银行转账限额调整为每日10000元，每年20万元，暂时缓解了用卡问题。但如果还需要提高限额，需要到银行网点办理。”

据报道，7月以来，浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等地多家银行发布公告称，调降部分客户的非柜面渠道交易限额。对于调整对象，各家标准有所差异，部分银行明确为在该行开立6个月以上未发生业务的I类账户，还有部分银行则表示为目前网银限额与账户交易流水有明显不符的账户等。

比如，7月11日，鞍山银行发布公告称，即日起，进一步加强账户管理，将结合账户使用情况，动态调整存量账户非柜面渠道转出交易限额。该行表示，非柜面渠道转出交易是指无需在柜面办理的银行账户主动交易业务，包括但不限于网上银行转出资金、手机银行转出资金、第三方支付平台（网上支付）转出资金，POS消费转账交易、ATM等自助设备转账及取现交易等。

一位从事反诈骗工作人士对界面新闻表示，银行降低转账、ATM取现额度本意是为了防范电信诈骗等交易风险，由于各家银行风控尺度和理解不同，容易“误伤”普通用户，给大家用卡带来不便。

一位国有行分行人士对界面新闻表示，实际工作中确实有“一刀切”的情况存在，有些是当地公安机关监测到近期网络洗钱和诈骗高发，银行网点为了配合属地公安机关不得已采取的行动。

“事实上，监管机构也注意到了这类消保问题，通常会通过检查或督导的方式和银行沟通，尽量降低给普通用户带来的不便。不过，我们也希望相关部门和各家银行在调整限额时能够有相对明确的标准，以便于一线工作人员做好客户疏导，减少消保投诉。”前述人士表示。

不过也有银行人士表示，一方面，银行风控数据模型不同，标准可能不一样；同时，标准自身也是在动态调整的，如果标准明确公布，不法分子也会“道高一尺魔高一丈”，增加反诈工作的难度。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，客户应该配合银行做好尽职调查，理解银行采取相应的风险管理措施，银行也要统筹风险防控与金融服务，保护客户资金安全的同时，满足客户日常生活中的正常资金结算需求。

北京道誉声誉管理服务有限公司执行董事李利明认为，有关部门应该提高反诈、反洗钱工作的精细度，通过颗粒度更细的账户资金交易追踪、设置更科学合理的资金存取询问门槛等方式，更有效地识别风险人群和风险行为，达成相关工作目标。

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作者: 贾若知 时间: 2024-7-15 18:30
这个我中过招了，必须要支持柳二姐

作者: 贾若知 时间: 2024-7-15 18:32
四大行加上地方农商行，足足走了两天半才解决问。

作者: 知音 时间: 2024-7-15 19:40

我没发现这个问题呀

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-7-15 20:10

知音发表于 2024-7-15 19:40
我没发现这个问题呀

我被通知去换了新卡，才发现三个行的新卡都被限额了。

作者: 知音 时间: 2024-7-15 20:12

再折长亭柳发表于 2024-7-15 20:10
我被通知去换了新卡，才发现三个行的新卡都被限额了。

刺激消费不是应该提高限额吗，咋还反而限制了呢？

作者: 刘庄主 时间: 2024-7-15 21:20
我前几天刚在工商行机器上转了两个5万。

作者: 河海森林 时间: 2024-7-16 09:28
虽然我没遇见过，但是如果是500元的话也太低了，诈骗的话500元也是个人能承受的，还是应该提高点。500太少了

作者: 再折长亭柳 时间: 2024-7-16 17:53

刘庄主发表于 2024-7-15 21:20
我前几天刚在工商行机器上转了两个5万。

限额是指手机转账。

作者: 刘庄主 时间: 2024-7-16 17:58

再折长亭柳发表于 2024-7-16 17:53
限额是指手机转账。

哦，哦。
限额应该征得存款人的同意。

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