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标题: 中国有没有企业资金存在硅谷银行？ [打印本页]

作者: 大美丽 时间: 2023-3-15 12:59
标题: 中国有没有企业资金存在硅谷银行？
本帖最后由大美丽于 2023-3-15 13:01 编辑

硅谷银行刚连续五年登上福布斯年度美国最佳银行榜单，排名第20名，可转眼就倒闭了，这简直是天大的玩笑。

这些天我一直看各种渠道新闻，想琢磨明白到底是咋回事儿。

2020年3月15日，美联储降息至零利率，并一直将利率冻结在该水平，并暗示零利率将至少维持到2023年底。

说明啥？存钱没用了。

银行再难以从存款和贷款之间的利息差盈利，硅谷银行因此选择大量购买1年期至5年期无风险国债，一度将一半以上的资产配置于此。

无风险国债的年收益率是1%，其中很多是“持有到期债券”，即只有到期才能收回本息，如果提前收回要损失本金。到2022年，硅谷银行持有913亿美元的“持有到期债券”。

如果按照2020年9月16日美联储的零利率将至少维持到2023年底暗示，硅谷银行手里的1年期至3年期无风险国债基本可以安全提出来，而且稳赚不赔，这是笔好买卖。

然而硅谷银行的如意算盘落空了，美联储为了应对通货膨胀，提前加息了，而且是连加了八次。

基准利率一提高，债券价值不可避免开始下跌，硅谷银行持有的913亿美元“持有到期债券”，市值只剩下762亿美元，亏损151亿美元。

但这和股票一样，只要不卖出，就不会亏，通常不是问题，硅谷银行只要不售出债券，亏损暂时不会暴露。

但不是这么简单，雪上加霜的是，硅谷银行本身是一家相对单一的以对科技行业及相关为主要金融渠道的银行。彼时企业的融资成本极低，一些科技企业尤其是初创科技企业掀起了IPO融资热潮，并获得了硅谷银行的巨大融资支持。

然而，科技股在过去18个月受到重创，整个行业都在裁员，风投资金也一直在下降，美联储加息又使得硅谷科创企业融资难度进一步上升，不得不持续消耗存在硅谷银行的钱。

硅谷银行存款不断流失，到2022年底，硅谷银行存款余额比2021年底减少了161亿美元。为此硅谷银行不得不出售手里的债权来应对流动性，债权此时抛出又造成巨额亏损，造成储户危机意识引发市场挤提，更加剧银行资金抛售压力。

随后股票暴跌68%停牌，3月10日宣布硅谷银行破产关闭。

实际上，整个过程就是：

存款零利率——硅谷银行购买到期债权+科技企业融资——美联储加息+科技行业重创——科技企业取钱+银行抛售债券造成损失——引发挤兑+银行加大抛售资产——损失暴露+股票暴跌—破产关闭

美国的银行制度和中国是不同的，风险很大，这次中国有没有企业受牵连？潘石屹说了他没有。其他还有没有？

作者: 大美丽 时间: 2023-3-15 13:02
有兴趣的可以随便聊聊这事儿

我有空再来

作者: 螃蟹 时间: 2023-3-15 17:07
本帖最后由螃蟹于 2023-3-15 20:58 编辑

原因搞不太懂，不过我看到了一条新闻：
美联储、美国财政部联合宣布硅谷银行储户存款从3月13日开始可以全额取出，而且损失不由纳税人承担。

中国企业，网传的很多，知名的一些新型公司，很多都在其列。但无法确认这种说法靠谱不……

作者: 榆园书话 时间: 2023-3-15 19:46

螃蟹发表于 2023-3-15 17:07
原因搞不太懂，不过我看到了一条新闻：
美联储、美国财政部联合宣布硅谷银行储户存款从3月13日开始，可以 ...

目前已知的，有三家中国公司取出了在硅谷银行的全部存款。

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作者: 大美丽 时间: 2023-3-15 22:32
我之前没有关注过中国有多少家企业受波及，现在看来有不少，不过自周日晚间美国联邦***监管部门闪电出手，宣布所有储户都能够陆续取出存款以后，它们应该像是坐了趟过山车，惊魂未定。

看看储户在硅谷银行门口排起大长龙取款的场景，恐慌情绪难以得到消解。

作者: 大美丽 时间: 2023-3-15 22:35
任何事件背后，都是有人欢喜有人愁，那些大银行笑了，钱纷至沓来了。

在硅谷银行爆出问题后，超出25万美元存款保险上限的客户存款成为高风险资产，随后有一批金融公司以极低价格（55美分买入1美元存款）买到了这些高风险资产。结果后续，美国监管部门宣布，不论是否超出25万美元，所有硅谷银行客户的存款都能够全额取出，所以上述这些抄底买家这一次可以说是赚疯了。

作者: 大美丽 时间: 2023-3-15 22:45
本帖最后由大美丽于 2023-3-15 22:58 编辑

这一次硅谷银行关闭，幸好有美国联邦正府托底（拜登说：“救济破产银行的资金不会由美国纳税人买单，这些钱将来自银行向保险基金支付的费用。”但这应该是不够的)，储户能够避免损失。

原因呢，硅谷银行和之前的雷曼兄弟破产还是有差别，与雷曼持有的高风险的金融衍生品不同，硅谷银行主要持有的是美国无风险国债，原则上属于优质资产，如果不是因为美联储连续八次的罕见加息，以及主要储户科技行业重创造成的双重打击，啥事也不会有。

所以，这也算是美国正府的责任，出来托底也是应该的。

作者: 古不为 时间: 2023-3-20 22:11
是不是故意弄这一出让储户取出的？

作者: 呼啸的老鹰 时间: 2023-3-22 20:19
与中国村镇银行诈骗有何不同？

作者: 呼啸的老鹰 时间: 2023-3-22 20:21

大美丽发表于 2023-3-15 22:45
这一次硅谷银行关闭，幸好有美国联邦正府托底（拜登说：“救济破产银行的资金不会由美国纳税人买单，这些钱 ...

拜登做的不错！

美帝可以敲诈世界，损失由他国买单。

作者: 大美丽 时间: 2023-3-23 22:14

呼啸的老鹰发表于 2023-3-22 20:19
与中国村镇银行诈骗有何不同？

这不是一码事儿，完全不同。
中国河南的村镇银行是纯诈骗，硅谷银行是经营性失误，不存在诈骗。

作者: 大美丽 时间: 2023-3-23 22:15

古不为发表于 2023-3-20 22:11
是不是故意弄这一出让储户取出的？

应该不是，原因很明显。
但是美联储今天居然又加息了，导致美股大跌，雪上加霜

作者: 古不为 时间: 2023-3-23 22:33

大美丽发表于 2023-3-23 22:15
应该不是，原因很明显。
但是美联储今天居然又加息了，导致美股大跌，雪上加霜

早上听到新闻了。我们的专家一分析就错误。

作者: 古不为 时间: 2023-3-23 22:35
拜访问好大美丽！敬茶请安！

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